⚠️ بیانیه رسمی مقررات مالی و حقوقی جمهوری اسلامی ایران (Iran Compliance) – onlineskg.com
در سنگ کاغذ قیچی آنلاین (onlineskg.com)، ما بر شفافیت کامل در مورد ریسک‌های حقوقی و مالی کاربران ایرانی تأکید می‌کنیم. این سند، خلاصه‌ای رسمی از مقررات مالی و بانکی داخلی ایران در رابطه با تراکنش‌های آنلاین و همچنین ممنوعیت قانونی فعالیت‌های مرتبط با قمار و شرط‌بندی است.
۱. ⚖️ چارچوب حقوقی و تحریم قانونی قمار
قوانین جمهوری اسلامی ایران، فعالیت قمار و شرط‌بندی را، صرف نظر از پلتفرم (فیزیکی یا دیجیتال)، ممنوع دانسته و جرم تلقی می‌کند.
| موضوع قانونی | شرح مقررات | منبع مرجع |
|---|---|---|
| تحریم قانونی قمار | هرگونه قمار، اعم از فیزیکی یا مجازی (شامل شرط‌بندی بر روی بازی‌هایی مانند سنگ کاغذ قیچی)، جرمی شناخته می‌شود و مشمول مجازات حبس یا جزای نقدی است (ماده 705 قانون مجازات اسلامی). | qavanin.ir |
| مسئولیت فراهم‌کنندگان | کسانی که بستر، ابزار یا درگاه شرط‌بندی فراهم نمایند، ممکن است با مسئولیت کیفری مواجه شوند. | rc.majlis.ir |
| قانون تجارت الکترونیکی | این قانون، در کنار تعریف حقوق طرفین در تراکنش‌های مجاز، فعالیت‌های غیرقانونی را مشمول پیگرد می‌داند. | qavanin.ir |
۲. 💰 قوانین بانکی، سقف تراکنش‌ها و ریسک مالیاتی
استفاده از سیستم بانکی داخلی ایران (شتاب/شاپرک) برای تراکنش‌های مرتبط با شرط‌بندی، حساب کاربری را در معرض نظارت و ریسک مالیاتی قرار می‌دهد.
| موضوع | شرح مقررات و ریسک پیگرد | منبع معتبر |
|---|---|---|
| سقف انتقال غیرحضوری | مشتریان حقیقی مجاز به انتقال روزانه حداکثر ~۲۰۰ میلیون تومان از طریق پایا و ساتنا هستند. | rade.ir |
| محدودیت تجاری تلقی شدن | اگر تعداد تراکنش‌های ورودی یا خروجی در یک حساب بانکی در ماه فراتر از ۲۰۰ عدد باشد یا مجموع آن‌ها به ۱ میلیارد تومان برسد، حساب ممکن است تجاری تلقی شده و مشمول بررسی مالیاتی شود. | mohaseban.org |
| سقف خرید اینترنتی | سقف تراکنش اینترنتی روزانه با رعایت احراز هویت تا ۲۰۰ میلیون تومان است. | tomanpay.com |
| مبارزه با پولشویی (AML) | تراکنش‌های بانکی باید دارای مبنای مشروع و مستند باشند و انتقال وجه به حساب اشخاص ثالث بدون دلیل معتبر ممنوع است. | hammihanonline.ir |
۳. 🔐 وظایف کاربران و ابزارهای کنترل ریسک
پلتفرم onlineskg.com ضمن سلب مسئولیت حقوقی، کاربران را به اجرای اقدامات کنترلی زیر ملزم می‌داند:
- صحت اطلاعات بانکی: اطلاعات هویتی و بانکی که در هنگام واریز استفاده می‌شود، الزاماً باید صحیح و متعلق به خود کاربر باشد.
- محدودیت حساب: هر کاربر تنها مجاز به داشتن یک حساب با واحد پولی مشخص است. داشتن حساب‌های متعدد ممنوع و سبب مسدودی خواهد شد.
- ربات و تقلب: استفاده از ربات یا برنامه‌های خودکار برای شرط‌بندی، ممنوع بوده و منجر به مسدودی دائم حساب و ضبط موجودی می‌شود.
- تعیین سقف مالی: برای جلوگیری از اعتیاد و زیان مالی، کاربران باید سقف واریز هفتگی یا ماهانه برای فعالیت خود تعیین کنند.
💡 نتیجه‌گیری و توصیه نهایی (آگاهی مالی و حقوقی)
با توجه به ممنوعیت قانونی شرط‌بندی در نظام حقوقی ایران و حساسیت‌های بانکی در مورد تراکنش‌های نامتعارف، استفاده از پلتفرم‌های آنلاین با ریسک‌های حقوقی، مالی و اجتماعی جدی همراه است.
توصیه‌های کلیدی:
- مطالعه دقیق قوانین: در ابتدا به مطالعه کامل قوانین مربوط به قمار و شرط‌بندی اقدام کنید.
- پرهیز از کارت ثالث: از واریز به‌وسیله کارت‌های بانکی اشخاص دیگر اکیداً اجتناب نمایید.
- مشاوره تخصصی: در صورت بروز شک یا ابهام حقوقی، مشاوره حقوقی معتبر دریافت کنید.
- ریسک‌های اعتیاد: به هشدارهای اعتیاد (Problem Gambling) توجه نمایید؛ این یک اختلال جدی است که می‌تواند منجر به فروپاشی مالی و خانوادگی گردد.
آگاهی، اخلاق و آگاهی مالی، زیربنای فعالیت‌های امن و ماندگار است. 🌐